原文标题:601901 : 方正证券：民族证券20.5亿元款项风险应急预案
本文摘要:民族证券 20.5 亿元款项风险应急预案方正证券股份有限公司(以下简称“方正证券”或“公司”)全资子公司中国民族证券有限责任公司(以下简称“民族证券” 20.5)亿元款项中第一笔本金为 3.5 亿元、投资方向为光明石业股份流动资金贷款的单一… …
本文关键词:,
正文:
民族证券 20.5 亿元款项风险应急预案
方正证券股份有限公司(以下简称“方正证券”或“公司”)全
资子公司中国民族证券有限责任公司(以下简称“民族证券” 20.5
)
亿元款项中第一笔本金为 3.5 亿元、投资方向为光明石业股份流动资
金贷款的单一资金信托计划在 2015 年 10 月 21 日最后还款日出现逾
期无法支付的情况，为防范由此产生的不利影响，董事会制定了本风
险应急预案。
一、20.5 亿元款项资金逾期情况
1、截至 2015 年 10 月 22 日，就该 20.5 亿元款项民族证券共收
到 307,747,514.58 元，其中，208,500,000 元冲抵可供出售金融资
产，99,247,514.58 元计入投资收益；依据民族证券目前取得的相关
资料，208,500,000 元由郑州熹曼股权收益权 1 号单一资金信托计划
转回。
2、根据民族证券与恒丰银行股份有限公司(以下简称“恒丰银
行” 2014 年 9 月 29 日签订的相关协议，涉及的七笔信托计划中，
)
第一笔资金规模 3.5 亿元、投资方向为光明石业股份流动资金贷款的
单一资金信托计划，已于 2015 年 9 月 29 日到期。恒丰银行应于 2015
年 10 月 21 日前支付该笔单一资金信托计划的本金及投资收益。截至
10 月 22 日，民族证券尚未收到上述款项。
二、20.5 亿元款项资金即将到期情况
除上述已经逾期资金外，其余六笔资金将分别于近期到期，具体
情况见下表：
单一资金信托计划
序
用款方 最后还款日
金额
号 投资方向 利率 期限
(亿元)
光明石业股份流动
2014.10.30- 光明石业股份
1 资金贷款(二期)单 8.3% 4.0 2015.11.16
2015.10.30 有限公司
一资金信托计划
光明石业股份流动
2014.11.06- 光明石业股份
2 资金贷款(三期)单 8.52% 1.0 2015.11.23
2015.11.06 有限公司
一资金信托计划
金辉商务流动资金 郑州金辉商务
2014.11.14-
3 贷款单一资金信托 8.3% 2.0 信息咨询有限 2015.11.30
2015.11.14
计划 公司
郑州熹曼股权收益
2014.12.04- 郑州蓝淮商务
4 权 1 号单一资金信托 8.55% 4.2 2015.12.21
2015.12.04 咨询有限公司
计划
郑州熹曼股权收益
2014.12.04- 郑州恒海商务
5 权 2 号单一资金信托 8.55% 4.3 2015.12.21
周口银行股权收益 郑州金辉商务
2014.12.23-
6 权单一资金信托计 8.55% 1.5 信息咨询有限 2016.1.8
2015.12.23
划 公司
三、信托计划逾期造成的影响
(一)对民族证券的影响
1、对民族证券净利润的影响
信托计划逾期后，会计上需将之前作为可供出售金融资产列示的
信托资产调整至应收账款。民族证券尚需对融资方的偿债能力进一步
判断，存在计提坏账准备的可能。
2、对民族证券风险控制指标的影响
受 20.5 亿元款项事项影响，民族证券分类评价评级下调为 CCC
后仍然需要按照“不低于规定比例 2 倍的标准计算风险准备”，导致
民族证券风控指标“净资本/各项风险资本准备之和”突破监管预警
标准 120%。如果信托资金无法收回，将可能进一步影响相关风控指
标。
3、对民族证券业务的影响
该笔信托计划逾期，大额资金无法收回，对民族证券资金占用类
业务规模和发展将产生一定影响，并可能影响到部分业务的开展。
(二)对方正证券的影响
鉴于公司已经实现对民族证券的实际控制，民族证券将纳入公司
报表合并范围，如民族证券对该 20.5 亿元款项计提部分或全部坏账
准备，将可能对公司 2015 年度合并报表归属于上市公司股东的净利
润产生重大不利影响。
四、风险应对措施
(一)民族证券的风险应对措施
1、继续追回资金的措施
(1)继续与相关机构沟通协商，以促进资金收回。从民事责任、
行政责任和刑事责任各个角度考虑，适时请求监管部门和司法机关对
相关机构以及实际用款人的法定责任予以认定和追究；
(2)积极配合相关部门的调查，协助相关部门核查事件的真相，
以期从中找到追回资金的线索等；
(3)采取必要的法律手段，包括向监管部门投诉举报、刑事举
报以及民事诉讼追偿等。
2、尽快研究财务处理方面意见，确保 2015 年度审计工作顺利进
行。
3、拟采取的风险防范措施
(1)调查融资方的资信和财务状况，了解其偿债能力，对信托
计划作出谨慎判断；
(2)民族证券目前经营正常，流动性良好。如未来出现流动性
风险，将通过向股东申请财务资助或偿债担保、或者必要时通过股东
增资等方式，改善风控指标，支持业务发展。
4、加速与方正证券的整合进度，通过战略性的整合规划、业务
上的加速融合、管控模式的优化调整，进一步发挥并购重组整合效应，
从而尽可能减少或消除因该笔信托逾期产生的负面影响。
5、针对该事项反映出民族证券在重大投资、大额资金使用决策
方面存在的严重问题，民族证券将对治理结构、风控体系等进行认真
研究整改。
6、采取多种有效措施，重塑品牌、恢复商誉。
7、做为上市公司全资子公司，积极寻求母公司方正证券的支持
和帮助。
(二)方正证券的风险应对措施
1、督促民族证券与相关机构沟通协商，尽最大努力追回资金。
2、公司已就该 20.5 亿元事项向公安部门报案，督促民族证券继
续积极配合相关部门的调查。
3、督促民族证券调查融资方的资信和财务状况，了解其偿债能
力，对 20.5 亿元款项作出谨慎判断。
4、会同民族证券尽快研究财务处理意见，确保公司 2015 年度审
计工作顺利进行。
5、加速与民族证券的整合进度，通过战略性的整合规划、业务
6、在必要时，直接对民族证券进行流动性支持。
7、在合法合规的前提下，授权执行委员会就民族证券 20.5 亿元
款项事项采取一切必要的措施。
本文作者:中金在线,转载本文请注明作者出处~